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外匯預(yù)付款保函
一、產(chǎn)品定義：
外匯預(yù)付款保函是指進(jìn)口方或接受承包的業(yè)主在預(yù)付訂金時要求出口方或承包商提供的擔(dān)保，即我行向受益人保證，如申請人未能履行基礎(chǔ)合同中規(guī)定的退還預(yù)付款義務(wù)時，則我行負(fù)責(zé)償還擔(dān)保函規(guī)定金額（或未還部分）的預(yù)付款。
二、產(chǎn)品功能：
為客戶提供外匯預(yù)付款保函作為合同預(yù)付款的支付保證。
三、適用對象：
公司客戶。且具備以下基本條件：
1. 有履行涉外合同能力，經(jīng)工商行政管理部門批準(zhǔn)，已辦理年檢，并持有營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體；
2. 在我行開有基本往來賬戶或結(jié)算賬戶，與我行有經(jīng)常性、良好的結(jié)算業(yè)務(wù)往來；
3. 有穩(wěn)定的人民幣或外匯收入來源，經(jīng)營狀況、信用記錄和經(jīng)濟(jì)效益良好；
4. 有關(guān)合同、協(xié)議的內(nèi)容符合國家有關(guān)規(guī)定；
5. 能夠按照我行要求提供相應(yīng)的保證金及資產(chǎn)抵押或在我行享有公開／內(nèi)部授信額度；
6. 反擔(dān)保落實(shí)且符合《中華人民共和國擔(dān)保法》的規(guī)定要求；
7. 符合我行規(guī)定的其他條件。
四、操作規(guī)程：
1. 客戶申請。申請人辦理預(yù)付款保函時應(yīng)提供以下材料：開立保函申請書、貿(mào)易合同副本、保函格式、對外保函合同、反擔(dān)保函、國家外匯管理局等政府部門要求的其他材料以及我行認(rèn)為有必要提供的其他材料。
2. 經(jīng)辦行依權(quán)限審批。如同意開立，則相應(yīng)扣減授信額度，非我行授信客戶應(yīng)交存100％保證金。
3. 對外開立保函。我行審核無誤后，根據(jù)《開立保函申請書》對外開立預(yù)付款保函。
4. 按月向國家外匯管理局上報(bào)對外擔(dān)保情況，填寫《對外擔(dān)保登記表》和《對外擔(dān)保反饋表》。
5. 對外履行擔(dān)保義務(wù)。收到保函索賠通知后，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局核準(zhǔn)后對外償付。
6. 一旦履行擔(dān)保義務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)對外擔(dān)保合同和反擔(dān)保函向申請人索償。
7. 保函的金額、幣種、受益人、期限等主要條款的修改必須履行與開出保函相同的審批程序。
